Tập 383 & 198: "Bạn tự tính đi" (Podcast kinh điển)
Episode 383 & 198: “You Do the Math” (Classic Podcast) ·
Chủ đề: Tận dụng tối đa BNI, Khách mời đặc biệt
Đây là bản phát lại của Tập 198.
Chuyên gia hoạch định tài chính chứng nhận Dan Romero cùng Tiến sĩ Misner hôm nay. Dan thuộc chapter BNI Diamond Club ở Santa Ana và là thành viên BNI từ năm 2002.
Tập này có tên "Bạn tự tính đi" vì Dan ước tính rằng những gì anh nhận được từ một năm làm thành viên BNI có thể trang trải 650 năm phí thành viên BNI. Cho đến nay doanh nghiệp của anh đã thu về 25.963.639 đô la tài sản từ các referral hoặc các referral đến từ chính những referral. Với Dan, tỷ suất lợi nhuận (ROI) của việc làm thành viên BNI thật sự rất ấn tượng.
Vậy tại sao Dan và chapter của anh lại thành công đến vậy?
Givers Gain. Dành thời gian tìm hiểu các thành viên khác, giới thiệu họ với nhau và trao referral. Điều này tạo ra sự tin tưởng và giúp bạn luôn nằm trong tâm trí mọi người.
Bảo trợ (sponsor) thành viên mới vào nhóm. Điều này đảm bảo chất lượng nhóm và giúp chapter phát triển nhanh hơn. Các chapter lớn hơn tạo ra nhiều kinh doanh hơn.
Tham gia Ban Điều hành chapter (Leadership Team). Điều này tạo ra sự hiện diện, đồng thời thể hiện sự đáng tin cậy và đáng tín nhiệm, khuyến khích mọi người trao referral cho bạn.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Daniel Romero (Giấy phép bảo hiểm California số: 0C54180) là Đại diện đăng ký của LPL Financial, và các dịch vụ chứng khoán cũng như quản lý tài sản tính phí được cung cấp thông qua LPL Financial, một Cố vấn đầu tư đã đăng ký và là thành viên của FINRA/SIPC. Để xem danh sách các tiểu bang mà tôi được đăng ký kinh doanh, vui lòng truy cập RomeroWM.com. Không có thông tin nào được cung cấp trên trang này nhằm cấu thành lời chào bán hoặc lời mời chào mua bất kỳ chứng khoán nào, và cũng không có chứng khoán nào được chào bán hay bán cho bất kỳ ai, tại bất kỳ khu vực pháp lý nào mà việc chào bán, mời chào, mua hoặc bán đó là bất hợp pháp theo luật chứng khoán của khu vực pháp lý đó.
Các bài đăng của bên thứ ba trên trang này không phản ánh quan điểm của LPL Financial hay Romero & Levin Wealth Management, Inc. và chưa được LPL Financial xem xét về tính chính xác hoặc đầy đủ.
Chương trình được gửi đến các bạn bởi Networking Now.
Nội dung đầy đủ
Priscilla: Xin chào tất cả các bạn và chào mừng trở lại với BNI Podcast chính thức, do NetworkingNow.com mang đến, trang web hàng đầu trên mạng về các tài liệu networking có thể tải xuống. Tôi là Priscilla Rice, và tôi đang phát sóng từ Live Oak Recording Studio ở Berkeley, bang California. Hôm nay tôi cùng với Nhà sáng lập kiêm Chủ tịch của BNI, Tiến sĩ Ivan Misner. Chào Ivan. Hôm nay anh thế nào? Và tôi nghe nói anh có một vị khách cho chúng ta.
Ivan: Đúng vậy. Tôi rất khỏe, Priscilla. Cảm ơn cô rất nhiều. Hôm nay tôi có một vị khách trên podcast. Tôi không mời nhiều khách, nhưng khi tôi nói chuyện với ai đó mà tôi nghĩ có câu chuyện thú vị hoặc hấp dẫn với các thành viên, tôi rất thích mời họ tham gia.
Với chúng ta hôm nay có Dan Romero. Dan là chuyên gia hoạch định tài chính chứng nhận. Anh là chủ tịch của công ty độc lập của riêng mình, Romero and Levine Wealth Management. Anh kinh doanh từ năm 1998, và là thành viên BNI từ năm 2002, hiện ở chapter Diamond Club họp tại Santa Ana.
Vậy Dan, tôi có hai điều muốn nói. Một, cảm ơn anh đã tham gia podcast của tôi.
Với chúng ta hôm nay có Dan Romero. Dan là chuyên gia hoạch định tài chính chứng nhận. Anh là chủ tịch của công ty độc lập của riêng mình, Romero and Levine Wealth Management. Anh kinh doanh từ năm 1998, và là thành viên BNI từ năm 2002, hiện ở chapter Diamond Club họp tại Santa Ana.
Vậy Dan, tôi có hai điều muốn nói. Một, cảm ơn anh đã tham gia podcast của tôi.
Dan: Không có gì.
Ivan: Hai, tên podcast hôm nay là "Bạn tự tính đi". Tôi rất thích tiêu đề đó. Hãy nói với mọi người vì sao chúng ta nghĩ ra tiêu đề này.
Dan: Câu hỏi hay đấy. Mọi thứ tóm lại là, tôi được giới thiệu đến BNI năm 2002. Tôi học tại UCLA. Tôi liên hệ với một người bạn cùng hội huynh đệ mà tôi biết làm trong ngành luật. Tôi đang tìm gặp một luật sư về hoạch định tài sản thừa kế. Dù sao thì anh ấy đã giới thiệu tôi với một người ở khu này, và người đó giới thiệu tôi đến BNI. Nói ngắn gọn là tôi đã gia nhập. Cuối cùng tôi đã thành lập nhóm mà tôi đang ở hiện nay, Diamond Club.
Câu chuyện đằng sau đó khá thú vị. Chúng tôi từng họp tại Sân vận động Angels, ở Diamond Club phía sau khu home plate. Cách tôi khởi động nó là tôi tham dự một trong các buổi họp ban điều hành cùng một thành viên. Tôi không nhớ tên người đó, nhưng anh ấy vừa từ Boston về và nhắc rằng anh đã đến thăm một chapter họp tại Fenway Park. Anh nói: "Này, có lẽ nên có ai đó khởi động một chapter tại Sân vận động Anaheim."
Câu chuyện đằng sau đó khá thú vị. Chúng tôi từng họp tại Sân vận động Angels, ở Diamond Club phía sau khu home plate. Cách tôi khởi động nó là tôi tham dự một trong các buổi họp ban điều hành cùng một thành viên. Tôi không nhớ tên người đó, nhưng anh ấy vừa từ Boston về và nhắc rằng anh đã đến thăm một chapter họp tại Fenway Park. Anh nói: "Này, có lẽ nên có ai đó khởi động một chapter tại Sân vận động Anaheim."
Ivan: Tôi đã đến địa điểm đó. Fenway là một địa điểm tuyệt vời. Vâng.
Dan: Tôi hình dung được. Tôi thực sự đã liên hệ với một đại diện của Red Sox. Hóa ra chúng tôi học cùng một trường trung học, cách nhau khoảng mười năm. Anh ấy cho tôi mọi thông tin về việc nên liên hệ với ai ở sân vận động. Nói ngắn gọn là chúng tôi đã sắp xếp xong và họp ở đó khoảng một năm rưỡi. Người đưa chúng tôi vào rồi rời đi, và họ đang trải qua thay đổi. Vì vậy chúng tôi phải chuyển chỗ họp liên tục, và bây giờ chúng tôi khá ổn định. Hiện chúng tôi họp tại Santa Ana Elks Lodge.
Còn về cách chúng ta có tiêu đề "Bạn tự tính đi", đừng trích dẫn tôi nhé, nhưng-
Còn về cách chúng ta có tiêu đề "Bạn tự tính đi", đừng trích dẫn tôi nhé, nhưng-
Ivan: Anh biết đấy, chương trình đang được thu âm.
Dan: Một ước tính rất sơ bộ, hơn kém chút ít, tôi dám nói một cách thận trọng rằng với phí thành viên BNI hằng năm của tôi, tôi có lẽ có thể trang trải 650 đến 700 năm phí hằng năm chỉ từ thu nhập mà tôi tạo ra hiện nay.
Ivan: Thật đáng kinh ngạc. Bây giờ, phí thành viên có khác nhau chút ít trên khắp thế giới. Với số tiền phí thành viên mà anh đã trả, cho đến nay kể từ khi anh là thành viên của tổ chức này, số đó sẽ trả cho 650 đến 700 năm tham gia BNI tiếp theo. Có phải ý anh là vậy không?
Dan: Vâng. Giờ tôi chỉ cần tìm cách làm cho điều đó khả thi.
Ivan: Tôi hy vọng anh là thành viên lâu như vậy. Thế thì tuyệt vời lắm.
Dan: Vâng. Chính xác. Chúng tôi theo dõi thống kê thường xuyên tại văn phòng của tôi về những gì chúng tôi đã thu về. Cho đến nay, chính xác đến từng xu, chúng tôi đã quản lý 25.963.639 đô la từ các referral, các lời giới thiệu trong BNI, hoặc các referral đến từ những referral đó.
Ivan: Referral từ referral. Đó là một điểm quan trọng mà tôi muốn dừng lại một chút. Nhiều khi chúng ta đếm những referral mà mình trao đi nhưng không đếm những referral đến từ các referral mà chúng ta nhận được trong BNI. Tôi vui vì anh theo dõi điều đó, vì đó hoàn toàn là một phần những gì đến từ việc anh tham gia BNI.
Dan: Hoàn toàn đúng. Cách tôi nhìn nhận là: nếu tôi chưa bao giờ gia nhập BNI thì liệu tôi có bao giờ nhận được lời giới thiệu đó không? Vậy nếu tôi nhận referral từ khách hàng và khách hàng đó giới thiệu tôi, không chỉ vậy mà còn có những khách mời đến thăm chapter của chúng tôi. Có thể họ không gia nhập, nhưng cuối cùng lại làm ăn với tôi. Nếu tôi chưa bao giờ gia nhập BNI, tôi sẽ không bao giờ có được việc kinh doanh đó. Vì vậy tôi là người ủng hộ mạnh mẽ.
Ivan: Khi chúng ta nói chuyện lần đầu, anh đã cho tôi một vài lý do khiến anh cảm thấy mình thành công. Vậy để tôi nêu ra và để anh bình luận. Đầu tiên là tuân theo triết lý Givers Gain của BNI. Anh nghĩ điều đó quan trọng. Anh có muốn nói về nó một chút không?
Dan: Vâng. Khi mới vào nhóm, tôi ở trong một vị trí có lưu lượng giao dịch cao. Không ai chỉ gặp tôi một ngày rồi giao cho tôi nửa triệu đô la để đầu tư. Nó không giống như mua hoa. Mọi người thật sự cần tin tưởng bạn.
Tôi mất khoảng một năm để nhận được referral thị trường mục tiêu đầu tiên, vì mọi người cần có được sự tin tưởng đó. Nhưng điều tôi làm là thay vì bận tâm đến số lượng referral và kinh doanh mà tôi nhận được, tôi coi mình thành công ngay từ đầu và cho đến hôm nay dựa trên những gì tôi trao lại. Tôi thật sự dành thời gian tìm hiểu các thành viên khác làm gì và làm những gì có thể để tạo ra các lời giới thiệu. Tôi cần chắc chắn rằng những người tôi giới thiệu họ giỏi những gì họ làm. Điều đó rõ ràng cũng quan trọng với tôi. Tôi không thể giới thiệu ra ngoài nếu ai đó không giỏi.
Nhưng khi mọi người đã đạt tiêu chí đó, điều này dễ hơn một chút với tôi vì tôi ở vị thế thuận lợi khi tự thành lập nhóm của mình, nên tôi đã chọn lọc nhiều chuyên gia, đặc biệt là những người thân thiết mà tôi biết là giỏi. Vì vậy triết lý của tôi là nhận lời giới thiệu, trao referral. Tôi đã tham gia Ban Điều hành chapter (Leadership Team). Tôi đã là chủ tịch câu lạc bộ của mình.
Tôi mất khoảng một năm để nhận được referral thị trường mục tiêu đầu tiên, vì mọi người cần có được sự tin tưởng đó. Nhưng điều tôi làm là thay vì bận tâm đến số lượng referral và kinh doanh mà tôi nhận được, tôi coi mình thành công ngay từ đầu và cho đến hôm nay dựa trên những gì tôi trao lại. Tôi thật sự dành thời gian tìm hiểu các thành viên khác làm gì và làm những gì có thể để tạo ra các lời giới thiệu. Tôi cần chắc chắn rằng những người tôi giới thiệu họ giỏi những gì họ làm. Điều đó rõ ràng cũng quan trọng với tôi. Tôi không thể giới thiệu ra ngoài nếu ai đó không giỏi.
Nhưng khi mọi người đã đạt tiêu chí đó, điều này dễ hơn một chút với tôi vì tôi ở vị thế thuận lợi khi tự thành lập nhóm của mình, nên tôi đã chọn lọc nhiều chuyên gia, đặc biệt là những người thân thiết mà tôi biết là giỏi. Vì vậy triết lý của tôi là nhận lời giới thiệu, trao referral. Tôi đã tham gia Ban Điều hành chapter (Leadership Team). Tôi đã là chủ tịch câu lạc bộ của mình.
Ivan: Hãy quay lại điều đó. Một điều khác anh đã nói với tôi là anh đã trao rất nhiều referral. Anh là một trong những người trao referral nhiều nhất nhóm. Tôi nói về điều đó rất nhiều. Trong một podcast chúng ta đã có cách đây một thời gian, một vị khách của podcast này là Alan Buchanan đã trao rất nhiều referral và có một trong những năm tốt nhất của anh ấy.
Hãy nói về điều đó một chút. Anh nghĩ vì sao việc trao referral mang lại kinh doanh cho anh?
Hãy nói về điều đó một chút. Anh nghĩ vì sao việc trao referral mang lại kinh doanh cho anh?
Dan: Bất cứ khi nào có thành viên mới vào, tôi đều cho ai đó biết. Giả sử bạn gia nhập nhóm. Có người đến gặp bạn và hai tháng sau họ đã trao cho bạn năm referral. Bạn đã chốt được những referral đó. Điều duy nhất tôi sẽ nghĩ là tôi phải tìm cách giúp người này có được một lời giới thiệu. Bạn nằm trong tâm trí họ nếu bạn đang giúp nuôi sống gia đình họ. Đó là điều bạn đang làm.
Quay lại với bản thân tôi, đó chỉ là triết lý hiệu quả. Tôi tìm nhiều cách khác nhau hiệu quả để tạo ra những cơ hội đó, và nó hiệu quả. Một lần nữa, tôi coi là thành công khi tôi trao cho ai đó một referral, thay vì tôi đi gặp và nhận được một referral. Tôi tìm cách tạo ra các lời giới thiệu. Và cuối cùng, dù họ gọi đó là nghiệp quả, Givers Gain hay gì đi nữa, theo tôi nó quay trở lại trọn vẹn.
Quay lại với bản thân tôi, đó chỉ là triết lý hiệu quả. Tôi tìm nhiều cách khác nhau hiệu quả để tạo ra những cơ hội đó, và nó hiệu quả. Một lần nữa, tôi coi là thành công khi tôi trao cho ai đó một referral, thay vì tôi đi gặp và nhận được một referral. Tôi tìm cách tạo ra các lời giới thiệu. Và cuối cùng, dù họ gọi đó là nghiệp quả, Givers Gain hay gì đi nữa, theo tôi nó quay trở lại trọn vẹn.
Ivan: Một điều khác anh đã nhắc là anh đã bảo trợ ít nhất 20 người khác vào nhóm của anh. Việc bảo trợ người khác đã giúp anh như thế nào? Lợi ích là gì? Nếu tôi là một thành viên khác thì tôi được gì?
Dan: Khi bảo trợ người khác, bạn biết họ có giỏi hay không. Tôi không đưa bất kỳ ai vào. Nếu tôi bảo trợ ai đó vào, tôi có trải nghiệm cá nhân. Điều đó tốt, và nó giúp tôi tốn ít thời gian hơn để tìm hiểu thành viên đó có giỏi hay không. Nhưng ngoài điều đó, về việc bảo trợ, nó làm chapter phát triển. Tôi đã thấy các số liệu lặp đi lặp lại thông qua anh, Bill Mills, Jenny Mehring, những người tham gia ở cấp địa phương của BNI Nam California, rằng chapter của bạn càng lớn thì càng có nhiều kinh doanh. Khi chúng tôi bắt đầu, chúng tôi có khoảng 26 thành viên, rồi giảm xuống còn 11, rồi tăng trở lại hơn 30. Lượng kinh doanh nhiều hơn đáng kể.
Ivan: Càng có nhiều người thì càng tạo ra nhiều referral. Đó là con số thống kê đã đúng từ đầu đến nay. Nhìn chung, các chapter khoảng 15 thành viên sẽ trao khoảng 50 referral mỗi tháng. Các chapter 30 thành viên sẽ trao 150 referral mỗi tháng. Điều đó rất phổ biến. Vì vậy quy mô nhóm là then chốt, nhưng điều quan trọng là đừng chỉ đưa vào những con người cho đủ số lượng. Anh đã đưa vào nhiều người mà anh biết. Biết một người, tôi nghĩ, là quan trọng.
Chúng ta gần hết giờ, nhưng còn một điều nữa tôi muốn nói. Đó là anh đã phục vụ trong một vai trò lãnh đạo nào đó nhiều năm trong nhóm của anh, bao gồm chủ tịch chapter, mà ở một số quốc gia gọi là giám đốc chapter. Vì sao điều đó quan trọng với một thành viên, tức là tham gia Ban Điều hành chapter?
Chúng ta gần hết giờ, nhưng còn một điều nữa tôi muốn nói. Đó là anh đã phục vụ trong một vai trò lãnh đạo nào đó nhiều năm trong nhóm của anh, bao gồm chủ tịch chapter, mà ở một số quốc gia gọi là giám đốc chapter. Vì sao điều đó quan trọng với một thành viên, tức là tham gia Ban Điều hành chapter?
Dan: Trước hết là tăng sự hiện diện. Nếu tôi đứng trước mọi người, nó cho họ cơ hội nhìn thấy tôi. Bạn có thể không dùng tôi làm cố vấn tài chính, nhưng nếu tôi đảm nhận một vai trò nhỏ, dù là Điều phối đào tạo (Education Coordinator), chủ tịch, hay phụ trách phát triển và giữ chân thành viên, khi tôi làm những gì mình nói và làm đúng, tôi đang củng cố thương hiệu mà tôi muốn truyền tải. Họ sẽ nói: "Này, tôi đã nhờ Dan làm việc gì đó. Anh ấy làm. Anh ấy làm đúng."
Đó chỉ là thêm một cách để củng cố thương hiệu và danh tiếng mà tôi muốn có. Vì vậy khi cơ hội đến và bạn có kế hoạch 401K trị giá 3 triệu đô la muốn giới thiệu tôi, bạn sẽ hoàn toàn tin tưởng và tự tin rằng tôi sẽ làm được, vì trải nghiệm duy nhất của bạn với tôi là bất kỳ trách nhiệm nào tôi đã nhận thì tôi đều làm đúng.
Vì vậy tôi tự đặt mình vào vị trí liên tục xây dựng thương hiệu, đứng ở tuyến đầu, giữ vai trò lãnh đạo bằng cách này hay cách khác. Điều đó cũng giúp ích cho nhóm, vì chúng ta cần những người làm đúng những gì họ nói. Điều đó rất, rất có ích cho tôi.
Đó chỉ là thêm một cách để củng cố thương hiệu và danh tiếng mà tôi muốn có. Vì vậy khi cơ hội đến và bạn có kế hoạch 401K trị giá 3 triệu đô la muốn giới thiệu tôi, bạn sẽ hoàn toàn tin tưởng và tự tin rằng tôi sẽ làm được, vì trải nghiệm duy nhất của bạn với tôi là bất kỳ trách nhiệm nào tôi đã nhận thì tôi đều làm đúng.
Vì vậy tôi tự đặt mình vào vị trí liên tục xây dựng thương hiệu, đứng ở tuyến đầu, giữ vai trò lãnh đạo bằng cách này hay cách khác. Điều đó cũng giúp ích cho nhóm, vì chúng ta cần những người làm đúng những gì họ nói. Điều đó rất, rất có ích cho tôi.
Ivan: Anh nêu ra một điểm rất hay. Đó là một điểm tinh tế nhưng quan trọng. Anh nói rằng khi bạn làm những gì bạn nói, khi bạn follow-up, khi bạn hành xử chuyên nghiệp, khi bạn thực hiện vai trò trong Ban Điều hành chapter hay một vai trò lãnh đạo nào đó, mọi người nhìn thấy điều đó. Họ quan sát điều đó. Nó làm tăng sự tín nhiệm của bạn. Nó làm tăng cơ hội nhận referral vì nó tạo ra nhiều sự tín nhiệm hơn. Nhiều khi mọi người quên mất tầm quan trọng của việc nhận các vai trò lãnh đạo để thực sự nổi bật trong chapter.
Vậy Dan, chúng ta gần hết giờ rồi. Đây là BNI, nên ít nhất chúng tôi phải để anh quảng bá một chút. Hãy cho chúng tôi website cho doanh nghiệp của anh.
Vậy Dan, chúng ta gần hết giờ rồi. Đây là BNI, nên ít nhất chúng tôi phải để anh quảng bá một chút. Hãy cho chúng tôi website cho doanh nghiệp của anh.
Dan: Được. Website của tôi là www.DanRomero.com. Rất nhanh thôi, chúng tôi chuyên phục vụ đúng hai nhóm. Đó là những cá nhân có tài sản ròng cao với từ nửa triệu đô la tài sản ròng trở lên. Và thị trường ngách cụ thể của chúng tôi là các kế hoạch hưu trí của doanh nghiệp có quy mô 10 triệu đô la. Chúng tôi làm việc như một nhà tư vấn cho chủ doanh nghiệp để đảm bảo họ tuân thủ tất cả các quy định về trách nhiệm ủy thác. Hầu hết chủ doanh nghiệp không biết rằng họ có trách nhiệm cá nhân ngay cả khi họ có quy chế công ty hay cách thiết lập liên quan đến cách kế hoạch hưu trí được xây dựng. Chúng tôi hỗ trợ ở cấp độ đó.
Ivan: Dan, tôi muốn cảm ơn anh đã tham gia podcast của chúng tôi hôm nay. Có rất nhiều nội dung tuyệt vời, và tôi hy vọng nó sẽ có giá trị với các thành viên của chúng ta. Tôi cảm ơn anh rất nhiều vì đã có mặt, và tôi hy vọng đường chúng ta sẽ lại giao nhau.
Dan: Chắc chắn rồi. Rất vui được giúp.
Priscilla: Không có gì. Cảm ơn Ivan. Tôi xin nhắc các thính giả rằng podcast này được mang đến bởi NetworkingNow.com, trang web hàng đầu trên mạng về các tài liệu networking có thể tải xuống. Cảm ơn các bạn rất nhiều đã lắng nghe. Tôi là Priscilla Rice, và chúng tôi hy vọng các bạn sẽ cùng chúng tôi một lần nữa vào tuần sau trong một tập thú vị khác của BNI Podcast chính thức.
Bản gốc tiếng Anh: Episode 383 & 198: “You Do the Math” (Classic Podcast) – The Official BNI Podcast