Tập 198: "Bạn tự tính đi"
Episode 198: “You Do the Math” ·
Chủ đề: Tận dụng tối đa BNI, Khách mời đặc biệt
Chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận Dan Romero tham gia cùng Tiến sĩ Misner hôm nay. Dan là thành viên của chapter BNI Diamond Club ở Santa Ana và là thành viên BNI từ năm 2002.
Tập này có tên "You do the math" (Bạn tự tính đi) vì Dan ước tính rằng những gì anh nhận được từ một năm làm thành viên BNI có thể trang trải 650 năm phí thành viên BNI. Cho đến nay, doanh nghiệp của anh đã thu về 25.963.639 đô la tài sản từ các referral hoặc các referral đến từ chính những referral đó.
Vậy tại sao Dan và chapter của anh lại thành công đến thế?
Givers Gain. Dành thời gian tìm hiểu các thành viên khác, giới thiệu họ với nhau và trao referral. Điều này tạo ra sự tin cậy và giúp bạn luôn nằm trong tâm trí mọi người.
Bảo trợ người vào nhóm. Điều này đảm bảo chất lượng nhóm và giúp chapter phát triển nhanh hơn. Chapter lớn hơn tạo ra nhiều hoạt động kinh doanh hơn.
Tham gia Ban Điều hành chapter (Leadership Team). Điều này tạo ra sự hiện diện và cũng thể hiện sự đáng tin cậy, khuyến khích mọi người trao referral cho bạn.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Daniel Romero (Giấy phép bảo hiểm California số: 0C54180) là Đại diện Đăng ký của LPL Financial, một Nhà tư vấn Đầu tư Đã đăng ký và là thành viên của FINRA/SIPC, thông qua đó cung cấp chứng khoán và dịch vụ quản lý tài sản tính theo phí. Để xem danh sách các tiểu bang mà tôi được đăng ký kinh doanh, vui lòng truy cập RomeroWM.com. Không có thông tin nào được cung cấp trên trang web này nhằm cấu thành một lời đề nghị bán hoặc một lời mời chào mua cổ phiếu của bất kỳ chứng khoán nào, và cũng không có chứng khoán nào được chào bán hoặc bán cho bất kỳ người nào, tại bất kỳ khu vực pháp lý nào mà việc chào bán, mời chào, mua hoặc bán đó là trái pháp luật theo luật chứng khoán của khu vực pháp lý đó.
Các bài đăng của bên thứ ba trên trang web này không phản ánh quan điểm của LPL Financial hay Romero & Levin Wealth Management, Inc. và chưa được LPL Financial xem xét về tính chính xác hoặc đầy đủ.
Chương trình được tài trợ bởi Networking Now.
Nội dung đầy đủ
Priscilla: Xin chào tất cả các bạn, chào mừng các bạn quay lại với BNI Podcast chính thức do NetworkingNow.com tài trợ, trang web hàng đầu trên mạng về các tài liệu networking có thể tải xuống. Tôi là Priscilla Rice, và tôi đang phát sóng từ Live Oak Recording Studio ở Berkeley, California. Hôm nay tôi có mặt cùng Nhà sáng lập kiêm Chủ tịch của BNI, Tiến sĩ Ivan Misner. Chào Ivan. Hôm nay anh thế nào? Và tôi nghe nói anh có một vị khách dành cho chúng ta.
Ivan: Đúng vậy. Tôi rất khỏe, Priscilla. Cảm ơn chị rất nhiều. Hôm nay tôi có một vị khách trong podcast. Tôi không mời nhiều khách, nhưng khi tôi trò chuyện với ai đó mà tôi nghĩ có câu chuyện thú vị hoặc hấp dẫn đối với các thành viên, tôi rất thích mời họ tham gia.
Hôm nay có Dan Romero cùng chúng ta. Dan là chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận. Anh là chủ tịch của công ty độc lập của riêng mình, Romero and Levine Wealth Management. Anh đã kinh doanh từ năm 1998, và là thành viên của BNI, hiện thuộc chapter Diamond Club họp tại Santa Ana, từ năm 2002.
Vậy, Dan, tôi có hai điều muốn nói. Một, cảm ơn anh đã tham gia podcast của tôi.
Hôm nay có Dan Romero cùng chúng ta. Dan là chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận. Anh là chủ tịch của công ty độc lập của riêng mình, Romero and Levine Wealth Management. Anh đã kinh doanh từ năm 1998, và là thành viên của BNI, hiện thuộc chapter Diamond Club họp tại Santa Ana, từ năm 2002.
Vậy, Dan, tôi có hai điều muốn nói. Một, cảm ơn anh đã tham gia podcast của tôi.
Dan: Không có gì.
Ivan: Hai, tên của podcast hôm nay là "You Do the Math". Tôi rất thích tiêu đề đó. Hãy nói với mọi người tại sao chúng ta nghĩ ra tiêu đề này.
Dan: Câu hỏi hay đấy. Tất cả đều tóm lại ở chỗ – tôi được giới thiệu đến BNI vào năm 2002. Tôi học ở UCLA. Tôi liên hệ với một người bạn cùng hội huynh đệ mà tôi biết làm trong ngành luật. Tôi đang tìm gặp một luật sư chuyên về hoạch định di sản. Dù sao thì anh ấy đã giới thiệu tôi với một người ở dưới này, và người đó giới thiệu tôi đến BNI. Nói ngắn gọn là tôi đã gia nhập. Cuối cùng tôi đã thành lập nhóm mà tôi đang tham gia bây giờ, Diamond Club.
Câu chuyện đằng sau đó khá thú vị. Chúng tôi từng họp ở Sân vận động Angels tại Diamond Club phía sau khu home plate. Tôi khởi động việc đó bằng cách tham dự một buổi họp ban điều hành cùng với một thành viên. Tôi không nhớ tên quý ông đó, nhưng ông vừa trở về từ Boston và đề cập rằng ông đã đến thăm một chapter họp tại Fenway Park. Ông nói: "Này, có lẽ là ý hay nếu ai đó khởi động một chapter ở Sân vận động Anaheim."
Câu chuyện đằng sau đó khá thú vị. Chúng tôi từng họp ở Sân vận động Angels tại Diamond Club phía sau khu home plate. Tôi khởi động việc đó bằng cách tham dự một buổi họp ban điều hành cùng với một thành viên. Tôi không nhớ tên quý ông đó, nhưng ông vừa trở về từ Boston và đề cập rằng ông đã đến thăm một chapter họp tại Fenway Park. Ông nói: "Này, có lẽ là ý hay nếu ai đó khởi động một chapter ở Sân vận động Anaheim."
Ivan: Tôi đã đến địa điểm đó. Đó là một địa điểm tuyệt vời ở Fenway. Vâng.
Dan: Tôi hình dung được. Tôi thực sự đã liên hệ với một đại diện của Red Sox. Hóa ra chúng tôi học cùng một trường trung học, cách nhau khoảng mười năm. Anh ấy cho tôi biết mọi thông tin về việc nên liên hệ với ai ở sân vận động. Nói ngắn gọn là chúng tôi đã sắp xếp xong và họp ở đó khoảng một năm rưỡi. Người đưa chúng tôi vào rốt cuộc đã rời đi, và họ đang trải qua thay đổi. Thế là chúng tôi chuyển đi nhiều nơi, và bây giờ chúng tôi khá ổn định. Hiện giờ chúng tôi họp tại Santa Ana Elks Lodge.
Còn tiêu đề "You Do the Math" đến từ đâu, đừng trích dẫn lời tôi nhé, nhưng –
Còn tiêu đề "You Do the Math" đến từ đâu, đừng trích dẫn lời tôi nhé, nhưng –
Ivan: Anh biết đấy, cuộc trò chuyện này đang được ghi âm.
Dan: Một ước tính rất sơ bộ, hơn kém nhau chút ít – tôi dám nói một cách thận trọng rằng với phí thành viên BNI hằng năm của tôi, tôi có thể trang trải khoảng 650 đến 700 năm phí hằng năm chỉ từ những gì tôi tạo ra trong thu nhập hiện tại ngay bây giờ.
Ivan: Điều đó thật tuyệt vời. Phí thành viên có khác nhau đôi chút trên khắp thế giới. Với số tiền phí thành viên anh đã trả, tính đến nay kể từ khi anh là thành viên của tổ chức này, sẽ đủ trả cho 650 đến 700 năm tham gia BNI tiếp theo. Có phải anh đang nói như vậy không?
Dan: Vâng. Bây giờ tôi chỉ cần tìm cách để làm cho điều đó khả thi.
Ivan: Tôi hy vọng anh là thành viên lâu đến vậy. Điều đó sẽ thật tuyệt vời.
Dan: Vâng. Chính xác. Chúng tôi theo dõi số liệu thống kê liên tục ở văn phòng của tôi về những gì chúng tôi đã thu về. Tính đến nay, chính xác đến từng xu, chúng tôi đã quản lý 25.963.639 đô la từ các referral, các lời giới thiệu trong BNI, hoặc các referral đến từ những referral đó.
Ivan: Referral từ referral. Đó là một điểm quan trọng mà tôi muốn dừng lại một chút. Nhiều khi chúng ta đếm những referral mà mình trao đi nhưng không đếm những referral đến từ các referral mà mình nhận được trong BNI. Tôi vui vì anh đang theo dõi điều đó vì nó hoàn toàn là một phần của những gì đến từ việc anh tham gia BNI.
Dan: Hoàn toàn đúng. Cách tôi nhìn nhận là, nếu tôi chưa bao giờ gia nhập BNI, liệu tôi có bao giờ nhận được lời giới thiệu đó không? Vậy nên nếu tôi nhận một referral từ khách hàng và khách hàng đó giới thiệu tôi – không chỉ vậy, chúng tôi còn có những khách mời đến thăm chapter của chúng tôi. Có thể họ không gia nhập, nhưng cuối cùng họ lại làm ăn với tôi. Nếu tôi chưa bao giờ gia nhập BNI, tôi sẽ không bao giờ có được công việc kinh doanh đó. Vì vậy tôi là người ủng hộ mạnh mẽ.
Ivan: Khi chúng ta nói chuyện lúc đầu, anh đã đưa ra cho tôi một vài lý do khiến anh cảm thấy mình thành công. Vậy để tôi nêu ra những lý do đó và để anh bình luận. Lý do đầu tiên là tuân theo triết lý Givers Gain của BNI. Anh cho rằng điều đó quan trọng. Anh có muốn nói về điều đó một chút không?
Dan: Vâng. Khi mới vào nhóm, tôi ở vị trí có lưu lượng giao dịch lớn. Không ai chỉ gặp tôi một ngày mà đã giao cho tôi nửa triệu đô la để đầu tư. Nó không giống như mua hoa. Mọi người thực sự cần tin tưởng bạn.
Tôi mất khoảng một năm để nhận được referral đầu tiên đúng thị trường mục tiêu, vì mọi người cần có được sự tin tưởng đó. Nhưng điều tôi làm là thay vì bận tâm đến số lượng referral và công việc kinh doanh mình nhận được, tôi coi mình thành công ngay từ đầu và cho đến hôm nay dựa trên những gì tôi cho đi. Tôi thực sự dành thời gian tìm hiểu các thành viên khác làm gì và làm những gì có thể để tạo ra các lời giới thiệu. Tôi cần đảm bảo rằng những người mà tôi giới thiệu họ đến là những người giỏi việc của mình. Điều đó rõ ràng cũng quan trọng với tôi. Tôi không thể giới thiệu nếu ai đó không giỏi.
Nhưng một khi mọi người đạt tiêu chí đó – điều này dễ hơn một chút với tôi vì tôi ở vị thế thuận lợi khi tự lập nhóm của mình, nên tôi đã chọn lọc rất nhiều chuyên gia, đặc biệt là những người gần gũi với tôi mà tôi biết là giỏi. Vì vậy triết lý của tôi là nhận lời giới thiệu, trao referral. Tôi đã tham gia ban điều hành. Tôi đã là chủ tịch của câu lạc bộ mình.
Tôi mất khoảng một năm để nhận được referral đầu tiên đúng thị trường mục tiêu, vì mọi người cần có được sự tin tưởng đó. Nhưng điều tôi làm là thay vì bận tâm đến số lượng referral và công việc kinh doanh mình nhận được, tôi coi mình thành công ngay từ đầu và cho đến hôm nay dựa trên những gì tôi cho đi. Tôi thực sự dành thời gian tìm hiểu các thành viên khác làm gì và làm những gì có thể để tạo ra các lời giới thiệu. Tôi cần đảm bảo rằng những người mà tôi giới thiệu họ đến là những người giỏi việc của mình. Điều đó rõ ràng cũng quan trọng với tôi. Tôi không thể giới thiệu nếu ai đó không giỏi.
Nhưng một khi mọi người đạt tiêu chí đó – điều này dễ hơn một chút với tôi vì tôi ở vị thế thuận lợi khi tự lập nhóm của mình, nên tôi đã chọn lọc rất nhiều chuyên gia, đặc biệt là những người gần gũi với tôi mà tôi biết là giỏi. Vì vậy triết lý của tôi là nhận lời giới thiệu, trao referral. Tôi đã tham gia ban điều hành. Tôi đã là chủ tịch của câu lạc bộ mình.
Ivan: Hãy quay lại điều đó. Một điều khác anh đã đề cập với tôi là anh trao rất nhiều referral. Anh là một trong những người trao referral nhiều nhất trong nhóm. Tôi nói về điều đó rất nhiều. Trong một podcast của chúng ta, một vị khách trên podcast này cách đây một thời gian, Alan Buchanan, đã trao rất nhiều referral và có một trong những năm tốt nhất từ trước đến nay.
Hãy nói về điều đó một chút. Theo anh, tại sao việc trao referral lại mang về công việc kinh doanh cho anh?
Hãy nói về điều đó một chút. Theo anh, tại sao việc trao referral lại mang về công việc kinh doanh cho anh?
Dan: Bất cứ khi nào có thành viên mới vào, tôi đều cho ai đó biết. Giả sử bạn gia nhập nhóm. Có người đến gặp bạn và hai tháng sau, họ đã trao cho bạn năm referral. Bạn đã chốt được những referral đó. Điều duy nhất tôi sẽ nghĩ đến là tôi phải tìm cách giúp người này có được một lời giới thiệu. Bạn nằm ở vị trí đầu tiên trong tâm trí họ nếu bạn đang giúp nuôi sống gia đình họ. Đó là điều bạn đang làm.
Quay lại với bản thân tôi, đó chỉ là triết lý hiệu quả. Tôi tìm nhiều cách khác nhau hiệu quả để tạo ra những cơ hội đó, và nó có hiệu quả. Một lần nữa, tôi coi là thành công khi tôi trao cho ai đó một referral, thay vì đi gặp gỡ và nhận một referral. Tôi tìm cách tạo ra các lời giới thiệu. Và rồi cuối cùng, dù người ta gọi đó là nghiệp quả, Givers Gain, hay bất cứ điều gì, thì theo tôi, nó cũng quay trở lại đầy đủ vòng tròn.
Quay lại với bản thân tôi, đó chỉ là triết lý hiệu quả. Tôi tìm nhiều cách khác nhau hiệu quả để tạo ra những cơ hội đó, và nó có hiệu quả. Một lần nữa, tôi coi là thành công khi tôi trao cho ai đó một referral, thay vì đi gặp gỡ và nhận một referral. Tôi tìm cách tạo ra các lời giới thiệu. Và rồi cuối cùng, dù người ta gọi đó là nghiệp quả, Givers Gain, hay bất cứ điều gì, thì theo tôi, nó cũng quay trở lại đầy đủ vòng tròn.
Ivan: Một điều khác anh đã đề cập là anh đã bảo trợ ít nhất 20 người khác vào nhóm của anh. Việc bảo trợ người đã giúp ích cho anh như thế nào? Lợi ích là gì? Nếu tôi là một thành viên khác thì tôi được gì?
Dan: Khi bảo trợ người, bạn biết họ giỏi hay không. Tôi không chỉ đưa bất kỳ ai vào. Nếu tôi bảo trợ ai đó vào, tôi có trải nghiệm cá nhân. Điều đó tốt, và nó giúp tôi tiết kiệm được ngần ấy thời gian để tìm hiểu thành viên đó có giỏi hay không. Nhưng ngoài ra, xét về việc bảo trợ, điều đó giúp chapter phát triển. Tôi đã thấy các số liệu thống kê lặp đi lặp lại nhiều lần qua anh, Bill Mills, Jenny Mehring, những người tham gia ở cấp địa phương của BNI Nam California chúng tôi, rằng chapter của bạn càng lớn thì càng có nhiều công việc kinh doanh. Khi chúng tôi mới bắt đầu, chúng tôi có khoảng 26 thành viên, rồi tụt xuống chỉ còn 11, và rồi tăng trở lại hơn 30. Công việc kinh doanh nhiều hơn đáng kể.
Ivan: Càng có nhiều người thì càng tạo ra nhiều referral. Đó là một thống kê đã đúng từ lúc ban đầu. Nhìn chung, các chapter khoảng 15 thành viên sẽ trao khoảng 50 referral mỗi tháng. Các chapter 30 thành viên sẽ trao 150 referral mỗi tháng. Điều đó rất phổ biến. Vì vậy quy mô nhóm là then chốt, nhưng điều quan trọng là đừng chỉ đưa vào những con số. Anh đã đưa vào nhiều người mà anh biết. Biết một ai đó, tôi nghĩ, là điều quan trọng.
Chúng ta sắp hết giờ, nhưng còn một điều nữa tôi muốn nói. Đó là anh đã đảm nhiệm một vai trò lãnh đạo nào đó trong nhóm của anh suốt nhiều năm, bao gồm cả chủ tịch chapter, mà ở một số quốc gia được gọi là giám đốc chapter. Tại sao điều đó quan trọng đối với một thành viên – tham gia ban điều hành?
Chúng ta sắp hết giờ, nhưng còn một điều nữa tôi muốn nói. Đó là anh đã đảm nhiệm một vai trò lãnh đạo nào đó trong nhóm của anh suốt nhiều năm, bao gồm cả chủ tịch chapter, mà ở một số quốc gia được gọi là giám đốc chapter. Tại sao điều đó quan trọng đối với một thành viên – tham gia ban điều hành?
Dan: Trước hết là tăng sự hiện diện. Nếu tôi xuất hiện trước mọi người thì đó là cơ hội để mọi người nhìn thấy tôi. Bạn có thể không dùng tôi làm cố vấn tài chính, nhưng nếu tôi đảm nhận một vai trò nhỏ, dù là điều phối đào tạo, chủ tịch, hay phát triển và duy trì thành viên, khi tôi làm những gì tôi nói sẽ làm và làm đúng, tôi đang củng cố thương hiệu mà tôi muốn truyền tải. Họ sẽ nói: "Này, tôi đã nhờ Dan làm một việc. Anh ấy làm. Anh ấy làm đúng."
Đó chỉ là thêm một cách để củng cố thương hiệu và danh tiếng mà tôi muốn có. Vì vậy khi cơ hội đến và bạn có kế hoạch 401K trị giá 3 triệu đô la mà bạn muốn giới thiệu tôi, bạn sẽ hoàn toàn tin tưởng và tự tin rằng tôi sẽ làm được, vì trải nghiệm duy nhất của bạn với tôi là mọi trách nhiệm tôi đã nhận thì tôi đều làm đúng.
Vì vậy tôi tự đặt mình vào vị trí để liên tục xây dựng thương hiệu, đứng ở tuyến đầu, ở vai trò lãnh đạo bằng cách này hay cách khác. Điều đó cũng giúp ích cho nhóm, vì chúng ta cần những người sẽ làm những gì họ nói sẽ làm. Điều đó rất, rất hữu ích cho tôi.
Đó chỉ là thêm một cách để củng cố thương hiệu và danh tiếng mà tôi muốn có. Vì vậy khi cơ hội đến và bạn có kế hoạch 401K trị giá 3 triệu đô la mà bạn muốn giới thiệu tôi, bạn sẽ hoàn toàn tin tưởng và tự tin rằng tôi sẽ làm được, vì trải nghiệm duy nhất của bạn với tôi là mọi trách nhiệm tôi đã nhận thì tôi đều làm đúng.
Vì vậy tôi tự đặt mình vào vị trí để liên tục xây dựng thương hiệu, đứng ở tuyến đầu, ở vai trò lãnh đạo bằng cách này hay cách khác. Điều đó cũng giúp ích cho nhóm, vì chúng ta cần những người sẽ làm những gì họ nói sẽ làm. Điều đó rất, rất hữu ích cho tôi.
Ivan: Anh nêu ra một điểm rất hay ở đây. Đó là một điểm tinh tế nhưng quan trọng. Anh nói rằng khi bạn làm những gì bạn nói sẽ làm, khi bạn follow-up, khi bạn hành xử chuyên nghiệp, khi bạn thực hiện vai trò trong Ban Điều hành chapter hay một vai trò lãnh đạo nào đó, mọi người nhìn thấy điều đó. Họ quan sát điều đó. Nó làm tăng sự tín nhiệm của bạn. Nó làm tăng cơ hội nhận referral vì nó tạo ra nhiều sự tín nhiệm hơn. Nhiều khi mọi người quên rằng việc đảm nhận các vai trò lãnh đạo quan trọng đến mức nào để họ có thể thực sự nổi bật trong chapter.
Vậy, Dan, chúng ta sắp hết giờ rồi. Hãy cho chúng tôi – đây là BNI, nên ít nhất chúng tôi cũng phải để anh quảng bá một chút. Hãy cho chúng tôi biết trang web doanh nghiệp của anh.
Vậy, Dan, chúng ta sắp hết giờ rồi. Hãy cho chúng tôi – đây là BNI, nên ít nhất chúng tôi cũng phải để anh quảng bá một chút. Hãy cho chúng tôi biết trang web doanh nghiệp của anh.
Dan: Được rồi. Trang web của tôi là www.DanRomero.com. Rất nhanh thôi, chúng tôi chuyên phục vụ hai nhóm đối tượng. Đó là những cá nhân có tài sản ròng cao với từ nửa triệu đô la tài sản ròng trở lên. Và thị trường ngách của chúng tôi cụ thể là các kế hoạch hưu trí doanh nghiệp quy mô 10 triệu đô la. Chúng tôi làm việc như một nhà tư vấn cho chủ doanh nghiệp để đảm bảo họ tuân thủ mọi quy định về trách nhiệm ủy thác. Hầu hết chủ doanh nghiệp không biết rằng họ có trách nhiệm pháp lý cá nhân, ngay cả khi họ có quy chế công ty hay thiết lập công ty, liên quan đến cách thiết lập kế hoạch hưu trí. Chúng tôi hỗ trợ ở cấp độ đó.
Ivan: Dan, tôi muốn cảm ơn anh đã tham gia podcast của chúng ta hôm nay. Có rất nhiều nội dung tuyệt vời, và tôi hy vọng nó sẽ có giá trị với các thành viên của chúng ta. Tôi cảm ơn anh rất nhiều vì đã có mặt, và tôi hy vọng đường chúng ta sẽ lại giao nhau.
Dan: Chắc chắn rồi. Tôi rất vui được giúp.
Priscilla: Không có gì. Cảm ơn Ivan. Tôi chỉ xin nhắc các thính giả rằng podcast này do NetworkingNow.com tài trợ, trang web hàng đầu trên mạng về các tài liệu networking có thể tải xuống. Cảm ơn các bạn rất nhiều vì đã lắng nghe. Tôi là Priscilla Rice, và chúng tôi hy vọng các bạn sẽ lại cùng chúng tôi vào tuần sau cho một tập thú vị khác của BNI Podcast chính thức.
Bản gốc tiếng Anh: Episode 198: “You Do the Math” – The Official BNI Podcast